说起来贝莱德集团的创始人拉里·芬克,他是一位出生于加州的犹太人,在加州大学取得MBA学位后,拉里·芬克的第一份工作,就进入了知名投行第一波士顿银行。
在第一波士顿银行期间,拉里·芬克创造了分期贷款抵押债券(MBS)这一新型金融产品,为后来的金融创新打下了基础——是的,引发这一次次贷危机的CDS就属于MBS的一种,最初就是由拉里·芬克发明的……
1988年,拉里·芬克联合黑石集团的创始人苏世民,创立了黑石财务管理公司,也就是后来的贝莱德。
然而,随着公司的发展,黑石和贝莱德之间的分歧逐渐显现。
最终,苏世民以2.4亿美元的价格清空了与贝莱德的合作。
此后,贝莱德在拉里·芬克的领导下取得了长足发展。
事实上,贝莱德集团也是在这次的次贷危机中,抓住机会,从而获得爆发性发展的。
从贝尔斯登开始,到美利坚国际集团(AIG),贝莱德集团帮助这些公司以及美利坚财政部、美联储来处理这些公司账本上的“有毒”资产,对其进行分析和清算。
之所以能够获得这笔“大业务”,除了拉里·芬克所领导的贝莱德集团对此深有研究,更重要的是,他们的“阿拉丁(Aladdin)”系统。
“阿拉丁”的全称为“资产、负债、债务和衍生品投资网络”,是一个具有强大数据处理和分析功能的电子平台。
该平台于1988年启用,最初仅供贝莱德内部使用。
后来贝莱德发现该产品具有巨大市场需求,1999年开始对外销售。
在这一次次贷危机期间,贝莱德集团借助“阿拉丁”平台有效避险并盈利,和雷曼兄弟等华尔街投行的损失惨重乃至破产倒闭形成鲜明对比。
并且在此期间,贝莱德集团用“阿拉丁”平台为美利坚财政部、美联储以及摩根大通、美利坚国际集团等华尔街巨头迅速完成资产状况分析、制定不良资产处理计划,还为倭国、挪威、李加坡等国主权基金提供关键咨询服务,效果受到广泛认可。
巴伦知道,在此后的2009年欧债危机中,欧洲央行、爱尔兰和希腊政府都开始使用“阿拉丁”应对危机。
这个系统在其后被广泛采用,甚至领航集团、黑石基金、道富集团这些贝莱德集团的“竞争对手”也不得不购买使用,被称为金融领域的“基础平台”……
在此之后,贝莱德集团将获得超过4500亿“不良”资产的管理规模,并从美利坚政府那里获得4000亿美元的资金信贷,来解决更大规模的不良资产,等到若干年后,这家集团管理的资产将高达10万亿美元,成为全球最大的资产管理集团。
可以说,到了那个时候,人们
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